في 29 نوفمبر 2015، دخل قرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 514 "بشأن بعض قضايا إصدار التصاريح وتقديم الإخطارات المطلوبة لأغراض تنظيم العملة" حيز التنفيذ.

وافق القرار المذكور على التعليمات الخاصة بإجراءات إصدار التصاريح وتقديم الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة (المشار إليها فيما يلي باسم "التعليمات") بدلاً من التعليمات المعمول بها سابقاً بشأن إجراءات إصدار تصاريح العملات معاملات الصرف الأجنبيوفتح حسابات خارج جمهورية بيلاروسيا، وكذلك تقديم إخطارات للبنك عند إجراء المعاملات بالعملة.

تحدد التعليمات متطلبات موحدة للحصول على تصاريح من البنك الوطني لتنفيذ معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال وفتح حسابات في البنوك غير المقيمة، وتوحيد الممارسة المعمول بها لإصدار هذه التصاريح، وتحدد أيضًا إجراءات تقديم الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة.

نظرة عامة على التغييرات الرئيسية

1. الأشخاص الذين تنطبق عليهم التعليمات متحدون بمفهوم "مقدم الطلب"

المتقدمون هم:

موضوعات معاملات الصرف الأجنبي* (بما في ذلك البنوك)؛

الأفراد (المقيمين*).

في الوقت نفسه، تنطبق أحكام التعليمات الموضوعة لمواضيع المعاملات النقدية على رواد الأعمال الأفراد وكتاب العدل العاملين في مكاتب كاتب العدل والمحامين الذين يقومون بأنشطة قانونية بشكل فردي.

* تُستخدم المصطلحات بالمعاني المحددة في المادة 1 من قانون جمهورية بيلاروسيا المؤرخ 22 يوليو 2003 "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" والجزء الأول من الفقرة 2 من قواعد إجراء معاملات العملة، التي تمت الموافقة عليها بقرار من مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72

2. تم إلغاء القيود المفروضة على أغراض إصدار تصاريح فتح حساب خارج جمهورية بيلاروسيا

إذا كان التشريع في السابق يقتصر على إصدار أذونات فتح الحسابات لأغراض فتح هذه الحسابات، فإن التعليمات حاليًا لا تحتوي على أي قيود على الأغراض. أولئك. ومن الناحية النظرية، يمكن الحصول على إذن بفتح حساب في بنك غير مقيم لأي غرض قانوني، بشرط وجود مبرر اقتصادي للحاجة إلى فتح حساب.

3. تم توضيح شروط إصدار وتمديد التصاريح ورفض إصدارها وإجراءات احتسابها

يتم إصدار التصريح وتمديد فترة صلاحيته وإرسال رفض كتابي لإصداره أو تمديده مع توضيح الأسباب من قبل البنك الوطني خلال 15 يوما تقويميامن تاريخ تسجيل الطلب الكتابي لمقدم الطلب لدى البنك الوطني.

إذا طلب البنك الوطني معلومات إضافية، يجوز زيادة الفترة الإجمالية بمقدار 10 أيام تقويمية، تحسب من تاريخ استلام جميع المعلومات والمستندات الإضافية المطلوبة من قبل البنك الوطني.

علاوة على ذلك، إذا كان يجب في السابق، من أجل تجديد التصريح، تقديم المستندات قبل 30 يومًا تقويميًا على الأقل من انتهاء هذا التصريح، لم يتم الآن تحديد موعد نهائي محدد: يجب على مقدم الطلب الاتصال بالبنك الوطني قبل انتهاء صلاحية التصريح. تصريح صادر.

يتم حساب المواعيد النهائية التي تحددها التعليمات بالطريقة المنصوص عليها في القانون المدني لجمهورية بيلاروسيا.

4. رفض إصدار التصريح، إيقاف التصريح، إنهاء التصريح الصادر سابقاً

تم إجراء تغييرات على قوائم أسباب رفض إصدار التصريح وإنهاء التصريح.

لذلك، الآن في إصدار تصريح بالإضافة إلى ذلك قد يتم رفضهفي حالة:

مخالفة مقدم الطلب للشروط التي سبق أن أصدرها البنك الوطني للتصاريح (إن وجدت) لآخر 6 أشهر السابقة لتاريخ تقديم طلب مقدم الطلب، بما في ذلك طلبات تمديد فترة صلاحية التصريح بعد انتهائه؛

التناقضات بين الصرف الأجنبي والمعاملات الأخرى المقرر تنفيذها من قبل مقدم الطلب على أساس الإذن المطلوب مع أهداف السياسة النقدية لجمهورية بيلاروسيا؛

خلق تهديد بإلحاق الضرر بالأمن القومي لجمهورية بيلاروسيا وسلامة أراضيها واستقرارها السياسي والاقتصادي.

أسباب جديدة ل إنهاء التصريحنكون:

التغييرات في التشريعات التي تنظم إجراءات تنفيذ المعاملات بالعملة وغيرها من المعاملات التي تم إصدار الإذن المناسب بشأنها؛

خلق تهديد للإضرار بالأمن القومي لجمهورية بيلاروسيا وسلامة أراضيها واستقرارها السياسي والاقتصادي.

مع دخول التعليمات حيز التنفيذ، مثل هذا المفهوم "تعليق التصريح"، فضلا عن العواقب القانونية المرتبطة بها أكثر لا تنطبق.

5. لم تعد إعادة التنظيم سببًا مطلقًا لإنهاء التصاريح

وتنص التعليمات على أنه في حالة إعادة التنظيم، يجب على مقدم الطلب أن ينضم إلى فترة شهراعتبارًا من تاريخ إعادة التنظيم، فهو ملزم بالتقدم إلى البنك الوطني بطلب إجراء التغييرات المناسبة على التصريح أو إصدار تصريح جديد.

لا يمكن استخدام التصريح إلا بعد إجراء تغييرات على التصريح أو حتى إصدار تصريح جديد:

من تاريخ تسجيل الدولة لكيان قانوني تم إنشاؤه حديثًا نتيجة لإعادة التنظيم (ينطبق في حالة إعادة التنظيم في شكل انفصال وتقسيم واندماج)؛

من تاريخ القيد في إنهاء أنشطة الكيان القانوني المنتسب في سجل الدولة الموحد.

6. تم تغيير متطلبات بعض المستندات وإجراءات تقديمها

مساعدة من مفتشية الضرائب:إذا كان لموضوع المعاملات بالعملة سابقًا الحق، وفقًا لتقديره الخاص، في تحديد ما إذا كان يجب تقديم شهادة من مفتشية الضرائب حول غياب أو وجود متأخرات في دفع الضرائب والرسوم (الرسوم) والمدفوعات الإلزامية الأخرى إلى الميزانية [...]، عندما كان تقديم مثل هذه الشهادة مطلوبًا للنظر في مسألة إصدار تصريح، ففي الوقت الحاضر، إذا تم الإشارة إلى هذه الشهادة في قائمة المستندات المطلوب تقديمها، فيجب على مقدم الطلب تقديمها.

الموافقة على تقديم المستندات/المعلومات حول العمليات الجارية: يعكس مقدم الطلب في الطلب موافقته على تقديم المستندات، بالإضافة إلى معلومات أخرى حول العمليات التي يتم تنفيذها في إطار التصريح الصادر عن البنك الوطني.

متطلبات الوثائق القادمة من الخارج والمحررة في لغة اجنبية : عند تقديم نسخ من المستندات بلغة أجنبية، يجب أن تكون هذه النسخ مصحوبة بترجمة معتمدة حسب الأصول إلى اللغة البيلاروسية أو الروسية. يجوز طلب نسخ من المستندات الفردية (القائمة واردة في البند 9 من التعليمات) في شكل وثائق مصدقة بالطريقة المنصوص عليها، ما لم تنص الالتزامات الدولية لجمهورية بيلاروسيا على خلاف ذلك.

وبالتالي، فإن إجراءات التقدم للحصول على التصاريح وإصدارها مع اعتماد التعليمات لا تتغير بشكل كبير، بل تصبح أكثر تنظيماً (بالمعنى الجيد للكلمة)، مما يقلل من تأثير "العامل البشري" عند النظر في قضايا إصدار مثل هذه التصاريح.

في الوقت نفسه، كما هو موضح في البنك الوطني، عند إجراء معاملات العملة التي لا تتعلق بفتح الحسابات، والتي ينص بشأنها قانون تنظيم العملة ومراقبة العملة، وكذلك قواعد إجراء معاملات العملة، على بعد الحصول على الإذن، يتم تقديم المستندات المنصوص عليها في الفقرة 1 إلى البنك الوطني .4 تعليمات. بالنسبة للعمليات الفردية المدرجة في البندين 5 و6 من التعليمات، يتم أيضًا تقديم مستندات إضافية.

كيف يمكننا المساعدة؟

متخصصو REVERA على استعداد لتقديم المشورة بشأن القضايا التي تنشأ فيما يتعلق بالحصول على التصاريح من البنك الوطني، وكذلك دعم إجراءات الحصول على هذه التصاريح.

25 أغسطس 2016 9713

بعد نشر مقال قارنا فيه البطاقات الافتتاحية في البنوك البيلاروسية والروسية، بدأنا في تلقي تعليقات من القراء - لفتح حساب في بنك في بلد آخر، يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني لبيلاروسيا. وعلق ممثلو الهيئة التنظيمية البيلاروسية على الوضع.

التعليق الرسمي للبنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا

في 23 أغسطس 2016، تم نشر مقال على الموقع الإلكتروني حيث التحليل المقارنخوارزمية التصميم البطاقة المصرفيةفي بنك غير مقيم ( ألفا - بنك، موسكو، روسيا) والبنوك في جمهورية بيلاروسيا. ومن الجدير بالذكر أن إجراءات الحصول على بطاقة مصرفية تتضمن فتح حساب مصرفي جاري لدى بنك غير مقيم.

تلفت المديرية العامة لتنظيم العملة ومراقبة العملة إلى أن نإجراءات فتح الحسابات المصرفية من قبل فرد مقيم في جمهورية بيلاروسيا- يخضع غير المقيمين لأحكام المادة 19 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة"والفصل الثامن من قواعد إجراء المعاملات النقدية، المعتمدة بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72.

وفقا للقوانين القانونية التنظيمية المذكورة أعلاه، يفتح الأفراد المقيمون حسابات في بنوك غير مقيمة على أساس إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا.

إجراءات إصدار التصاريحيتم إنشاء البنك الوطني وفقا للمعايير "تعليمات بشأن إجراءات إصدار التصاريحوتوفيرإشعاراتضرورية لأغراض تنظيم العملة"، تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 514 (المشار إليها فيما يلي بالتعليمات رقم 514) (الموجودة على الموقع الإلكتروني للبنك الوطني على http://www.nbrb.by).

وبالتالي، ووفقاً للفقرتين 1 و2 من الملحق 1 للتعليمة رقم 514، يتعين على الأفراد، من أجل الحصول على إذن بفتح حساب في بنك غير مقيم، أن يتقدموا إلى البنك الوطني طلب حر، نسخة من وثيقة الهوية.

يمثل الأفراد وثائق أخرى تسهل النظر في الطلببشكل أساسي ويؤكد الحاجة إلى فتح حساب.

بشكل منفصل، تجدر الإشارة إلى أنه وفقا للفقرة 38 من القواعد المذكورة، الأفراد المقيمين لا يوجد إذن مطلوبالبنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا لفتح حساب في بنك غير مقيم خلال فترة إقامتهم (الإقامة) خارج جمهورية بيلاروسيا.

تحت فترة الإقامةفرد خارج جمهورية بيلاروسيا يعني الفترة الزمنية التي يقيم خلالها الفرد المقيم في الخارج و لديه تصريح إقامة أو تأشيرة أو تصريح إقامة مؤقت أو وثيقة أخرىمما يؤكد حقيقة وجودك بشكل قانوني خارج جمهورية بيلاروسيا.

وفقاً للجزء الرابع من الفقرة 38 من القواعد المذكورة أعلاه، فرد مقيم ولا يجوز إغلاق حساب لدى بنك غير مقيم في هذه الحالةإذا، خلال الفترة المحددة في وثيقة السماح بإقامته (الإقامة) في الخارج، بما في ذلك التأشيرة، فإنه يأتي إلى جمهورية بيلاروسيا ثم يعود إلى بلد الإقامة المؤقتة (الإقامة).

في نهاية مدة الإقامة (الإقامة)المحددة في وثيقة السماح بالبقاء في الخارج، يجب على الفرد إغلاق الحساب وتحويل رصيد الحساب إلى جمهورية بيلاروسيا، أو استيراد جميع العملات الثمينة الواردة في الخارج إلى جمهورية بيلاروسيا، وفقًا للقواعد الجمركية، أو الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب في بنك غير مقيم. بنك المعلومات. بواسطةشكرا للبنك الوطني على التعليق المقدم.

في "موقع ويب" مشروع مشترك، نحن، مع خبراء من مكتب المحاماة ريفيرا، نفهم الفروق الدقيقة في المستندات التي قد نحتاجها في الحياة. اليوم، ستتحدث محامية الشركات تاتيانا ليزو عن تعقيدات الحسابات الأجنبية.

هل يمكن للبيلاروسي فتح حساب في الخارج؟

نعم يمكن ذلك. هذا الحق منصوص عليه في المادة 19 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة". يمكن فتح الحسابات في الخارج بالعملة الأجنبية وبالروبل البيلاروسي؛ سواء في البنوك أو مؤسسات الائتمان الأخرى. في هذه الحالة، من الضروري فقط الالتزام بإجراءات وشروط فتح الحسابات المنصوص عليها في تشريعات بيلاروسيا.

وهي الحصول على إذن من البنك الوطني. إنه ضروري لكل من مواطن بيلاروسيا ومواطن أجنبي لديه تصريح إقامة في بلدنا. وكل ذلك لأن كلاهما من سكان بيلاروسيا في فهم تشريعات العملة.

للحصول على إذن بفتح حساب، يجب على الأفراد تقديم ما يلي إلى البنك الوطني:

يجب أن تحتوي العريضة على:

• بيان جوهر الاستئناف؛
• الغرض من فتح الحساب، والوضع المخطط للحساب، بالإضافة إلى موقع واسم البنك غير المقيم الذي من المقرر فتح الحساب فيه؛
• التوقيع الشخصي للمواطن.

لماذا تحتاج إلى حساب أجنبي وهل من الممكن الحصول على راتب عليه؟

يمكن فتح الحسابات لأغراض مختلفة. يمكن أن يكون هذا وضع الأموال كوديعة، وتلقي القروض، والاقتراض، وأنواع مختلفة من المدفوعات، والمزيد.

أما بالنسبة لفتح حسابات في الخارج لتلقي الأجور، فغالبا ما يرتبط هذا السؤال بالرغبة في استلام الأجور بالعملة الأجنبية.

من الضروري هنا تقييم مكان الإقامة الأساسي (الموقع) للموظف - في بيلاروسيا أو في الخارج.

إذا كنت تعيش في الخارج وتعمل هناك، فيمكنك فتح أي حساب دون المرور بإجراءات التصريح في بيلاروسيا. وهذا مجرد أحد الاستثناءات عندما لا يكون الحصول على إذن من البنك الوطني مطلوبًا.

« ولكن، على سبيل المثال، إذا كنت تعمل في شركة أجنبية أثناء وجودك في بيلاروسيا، فمن المرجح أن تتلقى راتبك على أراضي بيلاروسيا - إلى حساب مفتوح في البنك البيلاروسي " - تقول تاتيانا ليزو.

ويعود ذلك، بحسب المختص، إلى أنه عند التقدم بطلب الإذن بفتح حساب إلى البنك الوطني، لا بد من تقديم مبرر اقتصادي لسبب فتح حساب «الراتب» في الخارج. بالإضافة إلى ذلك، اعتبارًا من 16 سبتمبر 2015، مُنحت الشركات الأجنبية التي ليس لديها مكاتب تمثيلية لها في بيلاروسيا الفرصة لفتح حسابات جارية ليس فقط بالعملة الأجنبية، ولكن أيضًا بالروبل البيلاروسي (في السابق، كان بإمكان الشركة الأجنبية فتح حساب جاري الحساب الجاري بالروبل البيلاروسي فقط باسم مكاتبها التمثيلية).

مهم!إذا كنت تعمل لدى شركة أجنبية، بما في ذلك مكتبها التمثيلي في بيلاروسيا، ولديك عقد العملتم إبرامها خارج بيلاروسيا، وبالتالي، نظرًا لتشريعات العملة، يحق لك الحصول على الأجور بالعملة الأجنبية في حساب مفتوح في أحد البنوك البيلاروسية.

عندما لا تحتاج إلى إذن من البنك الوطني لفتح حساب

بالنسبة للأفراد المقيمين، هناك حالتان عندما لا يتطلب فتح حساب خارج بيلاروسيا الحصول على إذن من البنك الوطني:

• فتح حساب لتسجيل المعاملات الائتمانية بالعملة الأجنبية والروبل البيلاروسي؛
• خلال فترة الإقامة (الإقامة) خارج بيلاروسيا (البند 37، البند 38 من قواعد إجراء معاملات العملة، التي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72).

في الحالة الثانية، تُفهم فترة الإقامة (الإقامة) للفرد خارج بيلاروسيا على أنها الفترة الزمنية التي يقيم خلالها هذا الفرد (يقيم) في الخارج ولديه تصريح إقامة أو تأشيرة أو تصريح إقامة مؤقت في البلاد أو غيرها وثيقة تؤكد حقيقة البقاء خارج بيلاروسيا بشكل قانوني. في هذه الحالة، يحق للفرد القدوم بحرية إلى بيلاروسيا ثم العودة إلى بلد الإقامة المؤقتة (الإقامة).

مهم!إن الحصول على تأشيرة دخول متعددة والإقامة الدورية (الإقامة) على أراضي دولة أجنبية يعطي الحق في فتح حساب دون الحصول على إذن من البنك الوطني وعدم إغلاقه خلال فترة صلاحية التأشيرة الصادرة. ولكن عند انتهاء التأشيرة، يلتزم الفرد بإغلاق الحساب وتحويل رصيد الحساب إلى بيلاروسيا، أو استيراد جميع قيم العملات الواردة في الخارج إلى بيلاروسيا، وفقًا للقواعد الجمركية، أو الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب في الخارج.

هل يحتاج الطالب إلى إذن من البنك الوطني للحصول على منحة دراسية في الخارج؟

كقاعدة عامة، الطلاب والطلاب الجامعيين وغيرهم من الطلاب خلال فترة دراستهم في الخارج مؤسسة تعليميةالحصول على تصريح إقامة مؤقتة أو تصريح إقامة مؤقتة، الخ. بناءً على دراستهم، يتم إصدار تأشيرة لهم أيضًا (إذا لزم الأمر).

لذلك، إذا كانت لديهم الوثائق المذكورة أعلاه وخاضعين للإقامة الدورية (الإقامة) في الخارج، فإن هؤلاء الأشخاص يندرجون تحت الاستثناء عندما لا يحتاجون إلى الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب من أجل الحصول على منحة دراسية له.

ماذا يحدث إذا قمت بفتح حساب في الخارج دون الحصول على إذن من البنك الوطني

المسؤولية عن انتهاك إجراءات فتح الحسابات خارج بيلاروسيا منصوص عليها في الفن. 11.5. قانون جمهورية بيلاروسيا بشأن الجرائم الإدارية، وكذلك في الفن. 224 من القانون الجنائي لجمهورية بيلاروسيا.

ولكن عندما يتعلق الأمر بالمسؤولية عن فتح حسابات في بنوك أجنبية دون الحصول على إذن من البنك الوطني، فمن بين الأشخاص الذين قد يتحملون المسؤولية هم فقط مسؤولون من الكيانات القانونية ورجال الأعمال الأفراد، ولكن ليس الأفراد العاديين.

بالنسبة للأفراد، يتم الآن توفير المسؤولية الإدارية فقط لانتهاك الشروط المحددة في إذن البنك الوطني لفتح حساب: غرامة قدرها 5 إلى 35 وحدة أساسية (الجزء 2، المادة 11.5 من القانون الإداري).

ما عليك القيام به لفتح شركتك في الخارج

يحق للبيلاروسي تسجيل كيان قانوني بمشاركته في دولة أجنبية والحصول على شركة أجنبية قائمة. وفي هذه الحالة يجب مراعاة المتطلبات القانونية التالية:

• الحصول على الإذن المناسب من البنك الوطني: لشراء الأسهم عند توزيعها على المؤسسين، أو حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم؛ أو للحصول على الأوراق المالية الصادرة عن غير المقيمين من شخص غير مقيم (المادة 10 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة")؛
• إخطار مصلحة الضرائب بشأن المشاركة في منظمة أجنبية خلال 5 أيام عمل من تاريخ المشاركة في مثل هذه المنظمة عن طريق إرسال خطاب بأي شكل من الأشكال (الفقرة 1.9.2، الفقرة 1، المادة 22 قانون الضرائبجمهورية بيلاروسيا).

وفي الوقت نفسه، لا يتضمن التشريع البيلاروسي شرط الحصول على إذن من البنك الوطني لفتح حساب لمثل هذه الشركة الأجنبية.

كيفية شراء حصة في شركة أجنبية أو أسهم في الخارج

إن إجراءات الحصول على إذن من البنك الوطني للقيام بعمليات مثل الاستحواذ على أسهم أو أسهم في رأس المال المصرح به والأسهم والأوراق المالية الأخرى الصادرة عن شخص غير مقيم منصوص عليها في التعليمات الخاصة بإجراءات إصدار التصاريح وتوفير الإخطارات اللازمة لأغراض تنظيم العملة، والتي تمت الموافقة عليها بقرار مجلس إدارة البنك الوطني بتاريخ 26 أغسطس 2015 رقم 514.

وعليه نصت التعليمات على ما يلي:

• يصدر البنك الوطني الإذن قبل إجراء التسويات (أي أن إجراء دفعة للأسهم أو الحصص أو الحصص قبل الحصول على إذن من البنك الوطني سيكون انتهاكًا)؛
• يتم إصدار التصريح (تمديد فترة صلاحيته)، وكذلك الرفض الكتابي لإصداره، مع توضيح الأسباب، خلال 15 يومًا تقويميًا من تاريخ تسجيل الطلب المكتوب لدى البنك الوطني.

في هذه الحالة، فيما يتعلق بالأسهم، من الضروري التمييز بين حالتين - شراء الأسهم كجزء من الدفع لرأس المال المصرح به لشركة أجنبية والأسهم كنوع من الأوراق المالية لشركة أجنبية يتم تداولها بحرية البورصة. يعتمد نوع معاملة العملة ومجموعة المستندات المقدمة إلى البنك الوطني على هذا. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في شراء أسهم شركة أبل المدرجة في البورصة، فيجب عليك الاتصال بالبنك الوطني للحصول على إذن لشراء الأوراق المالية، وعدم شراء الأسهم عند توزيعها على مؤسسي شركة أجنبية.

للحصول على إذن بإجراء معاملة صرف أجنبي لشراء أسهم أو أسهم في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم، يقدم الأفراد المستندات التالية إلى البنك الوطني:

• طلب كتابي بأي شكل من الأشكال؛
• نسخة من وثيقة الهوية (جواز السفر، تصريح الإقامة).
• نسخة من الوثيقة التي توثق معاملة القانون المدني ذات الصلة؛
• نسخة من مستخرج من السجل التجاري بالنسبة لغير المقيم إذا كان غير المقيم مسجلا بالفعل؛
• نسخة من الوثائق التأسيسية لغير المقيم (إذا تم إنشاء غير المقيم حديثًا - مسودة الوثائق التأسيسية لغير المقيم).

للحصول على إذن بتنفيذ معاملة صرف أجنبي لشراء الأوراق المالية الصادرة عن شخص غير مقيم (بما في ذلك الأسهم غير المرتبطة بدفع رأس المال المصرح به)، تختلف حزمة المستندات قليلاً: لا يوجد أي التزام بتقديم مقتطف من السجل التجاري والوثائق التأسيسية لغير المقيم، ولكن من الضروري تقديم اتفاقية مع مشارك محترف في سوق الأوراق المالية (بما في ذلك مع البنك) ونسخة من وثيقة تسجيله في أراضي دولة أجنبية ، إذا تم استخدام خدماتها عند إجراء المعاملة.

يجب أن تحتوي العريضة على:

• إشارة إلى المرسل إليه (البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا، المديرية الرئيسية لتنظيم العملة ومراقبة العملة، 220008، مينسك، شارع Nezavisimosti، 20)؛
• الاسم الأخير والاسم الأول والعائلي (إن وجد) للمواطن وعنوان مكان إقامته (مكان الإقامة) و (أو) مكان العمل (الدراسة) ؛
• بيان جوهر الاستئناف؛
• التبرير الاقتصادي للحاجة إلى العملية؛
• موافقة الفرد على تقديم المستندات، بالإضافة إلى معلومات أخرى حول المعاملات التي تتم في إطار التصريح الصادر عن البنك الوطني؛
• تقييم فعالية استثمار قيم العملات؛
• التوقيع الشخصي للمواطن.

إجراء مراجعة المستندات في كلتا الحالتين مجاني.

ما هي العقوبة المنصوص عليها في حالة انتهاك إجراءات معاملات العملة؟

بموجب المرسوم الرئاسي رقم 49 بتاريخ 02/09/2015 "بشأن ضمان النظام في معاملات الصرف الأجنبي"، إجراء معاملة صرف أجنبي من قبل فرد دون الحصول على إذن من البنك الوطني، عندما يكون هذا الإذن مطلوبًا وفقًا لأحكام القانون القانون، ينطوي على غرامة تتراوح بين 50 إلى 100 وحدة أساسية.

شريك المشروع

تعد شركة Revera إحدى الشركات الرائدة في سوق الخدمات القانونية في بيلاروسيا. يقوم محامو الشركة، بالتعاون مع متخصصين من وزارة الاقتصاد ووزارة الخارجية في جمهورية بيلاروسيا، بإعداد دليل ممارسة الأعمال التجارية في بيلاروسيا سنويًا كدليل رسمي للمستثمرين.

إصدار مجلة "المدير المالي" أكتوبر 2008

الشركاء والمحامون المعتمدون
شركة قانونية DE JURE CONSULT
فالنتينا زافادسكايا وإيلينا بلافينسكايا

عند شراء أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات منظمة أجنبية، يجب أن تتذكر أنه في بعض الحالات يكون من الضروري الحصول على إذن من البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا (المشار إليه فيما يلي باسم البنك الوطني البنك) لإجراء معاملات الصرف الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال.

وبالتالي، وفقًا للمادة 10 من قانون جمهورية بيلاروسيا المؤرخ 22 يوليو 2003 رقم 226-Z "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة"، تمت الموافقة على الفقرتين الفرعيتين 18.1 و18.2 من الفقرة 18 من قواعد إجراء معاملات العملة بموجب قرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72، يتم تنفيذ معاملات العملة التالية المتعلقة بحركة رأس المال من قبل المقيمين في جمهورية بيلاروسيا على أساس تصاريح من البنك الوطني لإجراء معاملات العملة:

• الاستحواذ على الأسهم عند توزيعها على المؤسسين، وكذلك حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم؛
• الاستحواذ من غير مقيم على الأوراق المالية الصادرة عن غير المقيمين، باستثناء الاستحواذ على الأسهم عند توزيعها على المؤسسين.

إن إجراء معاملات العملة دون إذن من البنك الوطني يستلزم مسؤولية إدارية وفقًا للمادة 11.53 من قانون جمهورية بيلاروسيا "بشأن الجرائم الإدارية" بتاريخ 21 أبريل 2003. رقم 194-ض على شكل غرامة من عشر إلى خمس عشرة وحدة أساسية أي: من 350.000 إلى 525.000 روبل بيلاروسي.

من المهم معرفة أن الالتزام بالحصول على إذن من البنك الوطني عند شراء أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات منظمة أجنبية لا ينشأ دائمًا.

لتجنب الأخطاء، فكر في الحالات التالية.

من الممكن شراء أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية بطرق مختلفة، على سبيل المثال:

1. إنشاء (المشاركة في) منظمة أجنبية جديدة؛
2. شراء أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية؛
3. الحصول على أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية على أساس قانوني آخر (التبرع، الميراث، وما إلى ذلك).

عند إنشاء منظمة أجنبية جديدة أو المساهمة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية تم إنشاؤها بالفعل، يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني إذا قام أحد المقيمين في جمهورية بيلاروسيا بتقديم أموال (عملة أجنبية، الروبل البيلاروسي) كمساهمة في رأس المال المصرح به لغير المقيم.

يرجى ملاحظة أنه يجب الحصول على إذن من البنك الوطني قبل أن يقوم أحد المقيمين في جمهورية بيلاروسيا بإجراء تسويات مع شخص غير مقيم فيما يتعلق بمعاملات العملة هذه 1 . وبالتالي، إذا كان تشريع الدولة الأجنبية التي تم إنشاء منظمة أجنبية على أراضيها يسمح بتكوين صندوق ميثاق خلال فترة معينة بعد تسجيل الدولة لمثل هذه المنظمة وهذا محدد في وثائقها التأسيسية، إذن من يمكن الحصول على البنك الوطني بعد إنشاء المنظمة، ولكن قبل تقديم مساهمة نقدية في صندوق الميثاق.

لا يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني إذا كان أحد المقيمين في جمهورية بيلاروسيا يساهم في الملكية أو حقوق الملكية كمساهمة في رأس المال المصرح به، لأنه في هذه الحالة لا توجد معاملة صرف أجنبي بشكل أساسي. وبالتالي، وفقًا للمادة 4 من قانون "تنظيم العملة ومراقبة العملة"، فإن معاملات الصرف الأجنبي هي المعاملات التي تنطوي على استخدام العملات الأجنبية، والأوراق المالية بالعملة الأجنبية، ومستندات الدفع بالعملة الأجنبية، وكذلك المعاملات بين المقيمين وغير المقيمين. السكان تنطوي على استخدام الروبل البيلاروسي، والأوراق المالية القيمة في الروبل البيلاروسي. وبالتالي، لا يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني إذا قام مستثمر بيلاروسي، على سبيل المثال، بإنشاء أعمال في الإقليم الاتحاد الروسيالمنظمة ويساهم بالممتلكات كمساهمة في رأس المال المصرح به.

عند شراء أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية من شخص غير مقيم، يجب الحصول على إذن من البنك الوطني، لأن هذه المعاملة تنطوي على استخدام الأموال. عند إبرام اتفاقية شراء وبيع، نوصي بتوفير شروط الدفع حتى تتاح للمقيم في جمهورية بيلاروسيا فرصة الحصول على إذن من البنك الوطني قبل إجراء الدفعات بموجب المعاملة. لأنه في هذه الحالة يجب الحصول على إذن من البنك الوطني قبل إجراء الدفعات. وبالتالي، فإن حقيقة إبرام اتفاقية لشراء وبيع الأسهم، وحصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية، والتي لم يتم إجراء تسويات لها بعد، وإجراء تغييرات على المستندات التأسيسية لهذه المنظمة تتعلق بالتغيير في تكوين المشاركين، دون الحصول على إذن من البنك الوطني لا يشكل انتهاكا لتشريعات العملة البيلاروسية.

لن ينشأ أساس تحميل المسؤولية الإدارية عن تنفيذ معاملة العملة المحددة دون إذن من البنك الوطني إلا إذا تم تنفيذ حسابات الاستحواذ على الأسهم والأسهم في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية دون إذن من البنك الوطني. البنك الوطني.

لا يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني إذا تم الحصول على أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به لمنظمة أجنبية من قبل مقيم من مقيم، وبالتالي، تتم التسويات بالروبل البيلاروسي، لأنه في هذه الحالة لا يوجد صرف أجنبي المعاملة وفقًا للمادة 4 من قانون "تنظيم العملة ومراقبة العملة".

لا يلزم الحصول على إذن من البنك الوطني إذا حصل مقيم في جمهورية بيلاروسيا على أسهم أو حصة في رأس المال المصرح به نتيجة للتبرع أو الميراث.

وبالتالي، نوصي بذلك في الوقت المناسب، أي قبل إجراء التسويات مع شخص غير مقيم لشراء أسهم، وأسهم في رأس المال المصرح به (أسهم) لمنظمة أجنبية، للحصول على إذن من البنك الوطني لإجراء عملية أجنبية المعاملات التبادلية المتعلقة بحركة رأس المال، إذا لزم الأمر.

يتم تحديد قائمة المستندات المقدمة للحصول على إذن من البنك الوطني، وشروط وإجراءات إصدار الإذن من خلال التعليمات "بشأن إجراءات إصدار التصاريح وشهادات التسجيل لإجراء معاملات العملة وفتح حسابات خارج جمهورية بيلاروسيا، كما وكذلك تقديم إخطارات إلى البنك عند إجراء معاملات العملة المتعلقة بحركة رأس المال "، تمت الموافقة عليه بقرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 28 يناير 2008 رقم 15.

إجراءات إصدار تصاريح العمليات المتعلقة حركة رأس المال

اعتمد البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا القرار رقم 90 بتاريخ 11 يونيو 2004 والذي وافق على <<< Инструкция о порядке выдачи разрешений (شهادات التسجيل) لإجراء معاملات العملة وللفتححسابات خارج جمهورية بيلاروسيا >>>بالإضافة إلى تقديم إشعارات إلى البنك عند إجراء معاملات العملة (المشار إليها فيما بعد باسم "التعليمات").

إن التعليمات المعتمدة عبارة عن قانون معياري ضخم إلى حد ما ويصعب قراءته، ولا يتكون الفصل الثالث منه عمليًا سوى إشارات إلى فقرات أخرى من التعليمات. ونص الوثيقة الجديدة يتقاطع بشكل كبير مع <<< постановлением مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 72 >>>(يشار إليه فيما يلي بالقرار رقم 72). السبب وراء عدم إمكانية احتواء كل شيء في وثيقة واحدة غير واضح.

وفي الوقت نفسه، مقارنة <<< Правилами проведения операций, связанных مع حركة رأس المال >>>,تمت الموافقة عليه بموجب قرار مجلس إدارة البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 28 أبريل 2001 رقم 100 (يشار إليه فيما بعد بالقواعد رقم 100)، وتعتبر التعليمات وثيقة أكثر تقدمًا وأكثر تحديدًا. ويحدد إجراءات إصدار التصاريح لكل من الأفراد والكيانات القانونية. بالنسبة لأصحاب المشاريع الفردية، تنطبق نفس شروط الحصول على التصاريح كما هو الحال بالنسبة للكيانات القانونية. دعونا نفكر في الأحكام الرئيسية للتعليمات المعتمدة.

فرادى

يصدر البنك الوطني تصاريح للأفراد للقيام بالعمليات المتعلقة بحركة رؤوس الأموال في الحالات المحددة <<< Законом Республики بيلاروسيا "بشأن تنظيم العملة ومراقبة العملة" >>>(ويشار إليه فيما بعد بالقانون). هناك العديد من هذه الحالات، وهي مذكورة في القانون والتعليمات.

ومن ثم يتم إصدار تصاريح للأفراد لإجراء معاملات النقد الأجنبي المتعلقة بحركة رأس المال:

· الاستحواذ على الأسهم عند توزيعها على المؤسسين، وكذلك حصة في رأس المال المصرح به أو حصة في ممتلكات شخص غير مقيم؛

· الاستحواذ على الأوراق المالية الصادرة عن غير المقيمين، باستثناء تملك الأسهم عند توزيعها على المؤسسين.

· اكتساب ملكية العقارات الواقعة خارج جمهورية بيلاروسيا والمصنفة كعقارات بموجب تشريعات جمهورية بيلاروسيا؛

· إيداع الأموال في بنوك غير مقيمة.

· تقديم القروض لمدة تزيد عن 180 يوما.

يتم إصدار التصريح، كما كان من قبل، على أساس طلب من فرد، مع الاختلاف الوحيد هو أن القرار المعتمد لا يحتوي على بند يمنح البنك الوطني الحق في طلب مستندات أخرى بالإضافة إلى ذلك. وينطبق الشيء نفسه عندما يحصل الأفراد على إذن لفتح حسابات خارج بيلاروسيا.

وبموجب القرار رقم 72، يحق للأفراد فتح حسابات في البنوك غير المقيمة بالعملة الأجنبية وبالروبل البيلاروسي. ويجب الحصول على إذن في أي حال. إذا كان الفرد المقيم يعيش في الخارج، فلا يلزم الحصول على إذن.

كما يمكن للفرد تحويل الأموال إلى حسابه المفتوح لدى بنك غير مقيم عن طريق التحويل المصرفي وفقا للقرار رقم 72.

يتم تنظيم حركة أموال الأفراد نقدًا بشكل منفصل الفعل المعياري، وتحديداً بقرار مجلس إدارة البنك الوطني ولجنة الجمارك الحكومية لجمهورية بيلاروسيا بتاريخ 30 أبريل 2004 رقم 73/38، والذي وافق على <<< Инструкцию о порядке ввоза, вывоза и пересылки العملات الأجنبية، الروبل البيلاروسي، وثائق الدفع بالعملة الأجنبيةالعملة والأوراق المالية المستندية بالروبل البيلاروسي والأجنبيالعملة من قبل الأفراد عبر الحدود الجمركية لجمهورية بيلاروسيا >>>.

الكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية

تقوم الكيانات التجارية بتنفيذ العمليات المتعلقة بحركة رأس المال بناءً على إذن من البنك الوطني في إجراء التسجيل أو الإخطار. في <<< Инструкции >>> (كما هو الحال بالفعل، القرار رقم 72) يحتوي على قائمة محددة من العمليات التي تتطلب إما تصريحًا أو شهادة تسجيل. يصعب إلى حد ما على الكيانات التجارية تحديد قائمة عمليات الإخطار.

وبالتالي، يتم تنفيذ العمليات المتعلقة بحركة رأس المال من خلال إجراء الإخطار، باستثناء تلك التي تتم بموجب تصريح أو شهادة تسجيل من البنك الوطني، وكذلك تلك التي، وفقًا للقانون، لا تحتاج إلى إذن. أي أنه لكي يقرر الكيان التجاري ما إذا كان من الضروري تقديم إشعار إلى البنك بخصوص أي عملية، فإنه سيحتاج إلى قضاء الكثير من الوقت في مقارنة العديد من اللوائح.

نموذج الإخطار مرفق بالتعليمات المعتمدة ويتم تقديمه إلى البنوك قبل السداد (إذا كانت دفعة استيراد) وخلال 5 أيام عمل من تاريخ استلام الأموال في الحساب (إذا كانت هذه معاملة تصدير)، أي. خلال المدة المحددة لتقديم المستندات التي تؤكد عملية التصدير إلى البنك. بعد ذلك، على أساس الإخطارات المقدمة، ترسل البنوك التقارير المناسبة إلى البنك الوطني، والتي، بطبيعة الحال، تستخدم من قبل السلطات التنظيمية.

إجراءات التسجيل

يتم تنفيذ العمليات التالية في إجراءات التسجيل:

· تسويات المعاملات التي تنطوي على تصدير البضائع (العمل، الخدمات)، والمعلومات المحمية، والحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري، مع توفير تأجيل دفع ثمن البضائع (أداء العمل، وتقديم الخدمات)، ونقل المحمية المعلومات، الحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري لمدة تزيد عن 180 يومًا بين تاريخ شحن البضائع (أداء العمل، تقديم الخدمات)، نقل المعلومات المحمية، الحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري وتاريخ الاستلام الأموال، بما في ذلك تنفيذ هذه التسويات باستخدام الأوراق المالية التي تؤدي وظائف وثائق التسوية، إذا كان الموعد النهائي للدفع حمايةيضمن استلام الأموال خلال فترة تزيد عن 180 يومًا من تاريخ شحن البضائع (أداء العمل، تقديم الخدمات)، ونقل المعلومات المحمية، والحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري؛

· تسويات المعاملات التي تنطوي على استيراد البضائع (العمل، الخدمات)، والمعلومات المحمية، والحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري، مع توفير تأجيل تسليم البضائع (أداء العمل، وتوفير الخدمات)، ونقل الملكية المعلومات المحمية، الحقوق الحصرية لنتائج النشاط الفكري لمدة تزيد عن 180 يومًا بين تاريخ الدفع إلى شخص غير مقيم وتاريخ استلام البضائع (أداء العمل، تقديم الخدمات)، نقل المعلومات المحمية، الحصري الحق في نتائج النشاط الفكري.

للنظر في مسألة تسجيل هذه المعاملات، يجب على موضوع معاملة العملة الاتصال بالبنك الوطني قبل انقضاء 180 يوما من بدء العملية، وإلا سيتم رفض إصدار شهادة التسجيل. بالإضافة إلى ذلك، في وقت تقديم طلب لتسجيل المعاملة، يجب على المؤسسة الحصول على إذن من وزارة التجارة لتمديد فترة معاملة التجارة الخارجية. يعد وجود هذه الوثيقة شرطًا إلزاميًا للحصول على الشهادة، حيث أن غيابها، إلى جانب المستندات الإلزامية الأخرى التي يجب تقديمها إلى البنك الوطني للحصول على الشهادة، قد يكون بمثابة سبب لرفض تسجيل المعاملة.

تنبع الحاجة إلى الحصول على تصريح من وزارة التجارة من أحكام المرسوم الصادر عن رئيس جمهورية بيلاروسيا بتاريخ 4 يناير 2000 رقم 7 "بشأن تحسين إجراءات إجراء ومراقبة عمليات التجارة الخارجية" (المشار إليه فيما يلي باسم (كما مرسوم رقم 7)، والذي بموجبه يضمن المصدرون استلام عائدات التصدير خلال 90 يومًا من تاريخ شحن البضائع، ويجب أن تصل البضائع المستوردة خلال 60 يومًا تقويميًا من تاريخ الدفع. وإذا كانت المدد المحددة لا تتجاوز 180 يوماً، فيكتفي بموجب المرسوم رقم 7 بالإذن من وزارة التجارة بتمديد مدة عملية التجارة الخارجية، وإذا تجاوزت، فيتم تمديدها من قبل هذه الوزارة بموافقة البنك الوطني . الوثائق التنظيميةولم يتم تحديد إجراءات موافقة البنك الوطني.

ومع دخول التعليمات رقم 90 حيز التنفيذ، يتم استبدال الموافقة بالتسجيل. وفي هذا الصدد، سيكون من المنطقي إجراء تغييرات على المرسوم رقم 7.

أحد أسباب حرمان كيان تجاري من شهادة التسجيل هو أن معاملة العملة الجارية لا تتوافق مع القانون. في هذه الحالة، قد يجد العملاء أنفسهم عمومًا في وضع ميؤوس منه للغاية، نظرًا لوجود أسباب كثيرة جدًا للاعتراف بحقيقة أن العملية لا تمتثل للقانون. علاوة على ذلك، قد يكون هذا انتهاكًا بسيطًا جدًا لا يؤثر على نتيجة المعاملة. في هذا الصدد، سيتعين على الكيانات التجارية إيلاء أقصى قدر من الاهتمام لتنفيذ العقود، حيث يتم تحديد شرعية المعاملة، في المقام الأول، من خلال شروط العقد.

إجراء السماح

قائمة معاملات الصرف الأجنبي، التي يمكن تنفيذها بإذن من البنك الوطني، واردة مرة أخرى في القرار رقم 72 وفي التعليمات. قائمة الوثائق المقدمة للحصول على إذن من البنك الوطني ظلت دون تغيير تقريبا. تكون نسخ المستندات المقدمة مرقمة ومثبتة ومصدقة بتوقيع رئيس موضوع المعاملات النقدية وختمه، وهو ما لم ينص عليه من قبل. بالإضافة إلى ذلك، تم تحديد إجراءات الحصول على التصاريح؛ وإجراءات تعليق وتجديد صلاحية التصريح، مع تحديد المواعيد النهائية للبنك الوطني لاتخاذ قرار معين.

يتم إصدار التصاريح من قبل المديرية الرئيسية لتنظيم العملة ومراقبة العملة في البنك الوطني (يشار إليها فيما يلي باسم المديرية الرئيسية) موقعة من رئيس مجلس إدارة البنك الوطني أو نائبه، الذي يوجه أنشطة البنك الوطني. هذا القسم.

يمكن أيضًا إصدار تصاريح تجارة التجزئة وتوفير خدمات السياحة والتأمين من قبل المديريات الرئيسية في المناطق في مكان تسجيل الدولة لموضوع معاملات الصرف الأجنبي. وفي هذه الحالة يتم توقيع التصاريح من قبل رئيس المديرية العامة للمنطقة أو نائبه.

تتم التسويات بموجب التصريح فقط من خلال موضوع معاملات الصرف الأجنبي التي حصلت على التصريح. لا يجوز نقل الحقوق عن طريق الإذن.

أقسام منفصلة وفروع للكيانات القانونية ووكلاء التأمين - يقوم الأفراد بإجراء التسويات بالعملة الأجنبية وفقًا لأنواع معاملات العملة المسموح بها على أساس تصريح صادر للكيان القانوني.

يلتزم البنك الوطني بمراجعة المستندات المقدمة من المؤسسة خلال 30 يومًا وإصدار تصريح أو رفض.

لقد تغيرت أسباب رفض إصدار التصريح بشكل كبير. إذا كان بإمكان البنك الوطني في السابق رفض إصدار تصريح في ثلاث حالات فقط، فقد تم الآن توسيع قائمة هذه الحالات.

أسباب رفض إصدار أو تمديد فترة صلاحية التصريح هي:

· تقديم مقدم الطلب للمستندات التي تم تنفيذها بشكل غير صحيح و (أو) فشل مقدم الطلب في تقديم المستندات اللازمة للحصول على تصريح؛

· تزويدهم بمعلومات كاذبة.

· المعلومات المتاحة في وقت تقديم المستندات من السلطات الضريبية والسلطات الحكومية الأخرى حول الالتزامات غير المستوفاة الناشئة نتيجة لانتهاك مقدم الطلب لتشريعات جمهورية بيلاروسيا في مجال الأعمال المصرفية والضرائب والجمارك وتنظيم العملة، بما في ذلك مخالفة شروط التراخيص والتصاريح الصادرة سابقاً للبنك الوطني*؛

· إجراء معاملة عملة، وقت تقديم الطلب إلى البنك الوطني، مع طلب إذن بتنفيذ ما يتقدم به مقدم الطلب؛

· دين مقدم الطلب على المدفوعات إلى الميزانية و (أو) الصناديق الاستئمانية الحكومية من خارج الميزانية والميزانية اعتبارًا من تاريخ تقديم الطلب إلى البنك الوطني؛

· الوضع المالي غير المستقر لمقدم الطلب حسب المستندات المالية المقدمة.

· التقدم بطلب للحصول على تصريح قبل انقضاء سنة من تاريخ قرار إنهاء التصريح بسبب مخالفة القانون.

· فشل المسؤولين في موضوع المعاملات بالعملة في اجتياز اختبار العمل بالعملة الأجنبية (في الحالات التي يكون فيها الاختبار مطلوبًا)؛

· عدم الالتزام بتعليمات البنك الوطني (المديرية الرئيسية للمنطقة) بشأن التصاريح الصادرة مسبقاً.

· في الحالات الأخرى التي تحددها التعليمات.

تجدر الإشارة إلى أنه بسبب الوضع المالي غير المستقر وعدم كفاية التدريب المهني للموظفين، ربما لم تحصل الشركة من قبل على تصريح لتجارة التجزئة. كما هو واضح، مع اعتماد الجديد <<< يتم توفير تعليمات لإصدار التصاريح لأي نوع من العملياتاعتمادًا على الرفاهية المالية للمؤسسة >>>. إن إدخال هذه القاعدة له ما يبرره تمامًا، لأنه يجعل من الممكن تجنب مخاطر معينة تتمثل في التسبب في أضرار مالية ليس فقط للشركة، ولكن أيضًا للسوق البيلاروسية.

للحصول على إذن بإجراء المعاملات بين موضوع التعاملات بالعملة والفرد، يجب أن يخضع المدير وكبير المحاسبين للاختبار في المديرية الرئيسية. تم تغيير شروط الاختبار قليلاً. وبذلك من 94 إلى 80% للمدير وإلى 84% لكبير المحاسبين الثقل النوعيالإجابات الصحيحة. عدد الأسئلة غير محدود. في السابق، كان الحد الأدنى محددًا بـ 50 سؤالًا. لا يسمح بالاختبار على الورق.

وتنص التعليمات المعتمدة أيضًا على إجراءات إصدار التصاريح للكيانات القانونية لفتح حسابات في البنوك غير المقيمة. في السابق، أصدر البنك الوطني ترخيصًا لفتح حساب. يُسمح بفتح الحسابات لنفس الأغراض السابقة. بخاصة:

· للاحتفاظ بمكتب تمثيلي (باستثناء المكاتب الدبلوماسية والمكاتب التمثيلية الرسمية الأخرى لجمهورية بيلاروسيا)، وفرع، وبيت تجاري خارج جمهورية بيلاروسيا؛

· صيانة المصحات والمؤسسات الصحية الأخرى خارج جمهورية بيلاروسيا؛

· تمويل البناء والتركيب، والبناء والإصلاح، والمسح الجيولوجي وغيرها من الأعمال المتنقلة التي يتم تنفيذها خارج جمهورية بيلاروسيا؛

· إجراء التسويات للمعاملات المتعلقة بتنفيذ الأنشطة الإنتاجية والاقتصادية على أراضي دولة أجنبية؛

· جذب القرض من بنك غير مقيم إذا كانت شروط الاتفاقية تنص على فتح حساب جاري.

· إيداع الأموال (باستثناء الأموال الواردة من الميزانية) في حساب وديعة، وحساب ضمان في بنك غير مقيم.

تظل قائمة المستندات لفتح الحساب وإجراءات إصدار التصاريح كما هي. وفي الوقت نفسه، تم تغيير صلاحيات البنك الوطني فيما يتعلق بمراقبة الامتثال لشروط التصاريح. تم إلغاء الحاجة إلى عمليات التفتيش على المؤسسات بشأن هذه المسألة من قبل المديريات الرئيسية، على النحو المنصوص عليه في القاعدة رقم 100، بالإضافة إلى ذلك، لا يحق للبنك الوطني الآن المطالبة بتحويل الأموال إلى الحسابات فيها البنوك المعتمدةلأي سبب كان مسموحا به سابقا. تتم المراقبة على أساس التقارير المقدمة أو غيرها من المعلومات المقدمة بناء على طلب البنك الوطني.